Catre: Bursa de Valori Bucuresti (BVB)
Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF) – Sectorul Instrumente si Investitii Financiare
Rezultatele grupului Raiffeisen in Romania in primele 9 luni ale anului: evolutii solide in toate segmentele de business si de 5 ori mai multi clienti inrolati 100% digital
Bucuresti, 30.10.2024 | Raiffeisen Bank continua sa redefineasca experienta bancara in Romania. Rezultatele primelor 9 luni ale anului sustin performantele din zona planificarii financiare personale cu ajutorul tabletei Raiffeisen Smart Finance, precum si evolutii semnificative in sfera activitatilor de daily banking. Am continuat investitiile pentru dezvoltarea de experiente digitale facile, intuitive si sigure in relatia clientilor cu banca. Noul flux 100% digital din aplicatia de mobile banking Smart Mobile a atras in doar cateva luni de lansare cresteri de 5 ori ale numarului de clienti inrolati digital fata de perioada similara din 2023, toti acestia devenind posesori ai ”Cardului Galben care Face Bine”, noul instrument financiar prin care, cu fiecare tranzactie la POS sau online facuta de clienti, indiferent de suma, Raiffeisen Bank doneaza, din fonduri proprii, in contul Asociatiei Daruieste Viata pentru constructia unui campus medical.
Am continuat diversificarea solutiilor destinate sustinerii afacerilor, iar pe segmentul Mid-Corporate se afla in plina derulare MoonshotX, cel mai ambitios program de scalare internationala a companiilor romanesti cu cifra de afaceri intre 5 milioane si 50 de milioane de euro, realizat de Raiffeisen Bank Romania in parteneriat cu InnovX, pentru a accelera cresterea si a impulsiona inovatia in acest segment vital al economiei.
”In primele 9 luni ale anului ne-am continuat misiunea de a sustine clientii in construirea unui viitor financiar stabil, fie ca este vorba despre produse de economisire, investitii, pensii sau asigurari. Numarul de clienti care au beneficiat de planificare financiara, simulata direct pe tableta, a crescut de aproape 4 ori fata de aceeasi perioada a anului trecut. Rezultate excelente avem si in zona de mobile banking. Am accelerat dezvoltarea unui ecosistem complex de servicii si produse complet digitalizate menite sa le faca viata mai usoara clientilor nostri, iar numarul clientilor inrolati 100% digital a crescut de 5 ori comparativ cu primele 3 trimestre anul trecut” – Zdenek Romanek, Presedinte & CEO, Raiffeisen Bank Romania.
EVOLUTII CHEIE IN PRIMELE 9 LUNI ALE ANULUI 2024
Activele Raiffeisen Bank Romania au depasit 74,3 miliarde RON in primele 9 luni ale anului, in crestere cu 10% fata de perioada similara a anului trecut. Performanta financiara a bancii a ramas solida, cu un profit de 1.265 milioane RON, iar cheltuielile operationale au crescut cu 12% fata de anul anterior, cu investitii semnificative in formarea si retentia personalului precum si in extinderea echipei in domenii cheie si modernizarea infrastructurii.
Soldul depozitelor a continuat sa se consolideze, inregistrand o crestere de 8% fata de perioada similara a anului anterior, cu variatii pozitive in toate segmentele de clienti. Depozitele persoanelor fizice au crescut cu 11%, iar cele ale IMM-urilor cu 10%. Acest avans semnificativ subliniaza increderea clientilor in siguranta si atractivitatea produselor Raiffeisen de economisire.
Soldul creditelor acordate clientilor a crescut cu 3% fata de anul anterior. Creditele pentru persoanele fizice au inregistrat o crestere de 2%, in special datorita cererii sporite pentru creditele de nevoi personale. In acelasi timp, soldul creditelor pentru persoanele juridice a crescut cu 3%, fiind impulsionat atat de participarea bancii la programele guvernamentale IMM Invest si Invest EU, cat si de oferta standard de credite a bancii.
Pe segmentul Mid-Corporate, in primele trei trimestre ale anului, cresterea soldului de credite a fost de 13% comparativ cu acelasi interval anul trecut, dovada a angajamentul Raiffeisen Bank de a sprijini dezvoltarea sectorului de afaceri din Romania.
Soldul total al creditelor acordate in segmentul IMM, in primele 9 luni ale anului curent, este cu 7% mai mare fata de aceeasi perioada anul trecut.
Volumele noi de credite IMM INVEST PLUS acordate in primele trimestre ale anului se ridica la 143 milioane de euro, in timp ce volumele de credite noi acordate in programul EIF Microfinantare si Competitivitate pe segmentul IMM au ajuns la aproximativ 90 milioane de euro.
La finalul trimestrului 3, finantarile acordate prin intermediul programului destinat start-upurilor, factory by Raiffeisen Bank au depasit 30 milioane euro.
Solutii digitale pentru IMM-uri
Creditarea prin intermediul canalelor digitale continua sa sustina cresterea portofoliului de credite acordate clientilor IMM, peste 1.100 de clienti Micro au beneficiat in acest an de acces simplu si rapid la credite in valoare de peste 20 milioane euro, fara documente suplimentare si drumuri la banca.
Un alt pas catre digitalizarea companiilor locale a fost prin implementarea cu succes a solutiei "3rd party integration", care presupune integrarea solutiei de RaiPOS cu aplicatia de ticketing a clientului. Solutia ofera o experienta sigura si rapida, astfel incat utilizatorii vor reduce semnificativ timpul necesar pentru efectuarea tranzactiilor.
De aproape 4 ori mai multe planuri financiare personale
Numarul de clienti care au beneficiat de planificare financiara in 2024, simulata direct pe tableta Raiffeisen Smart Finance, a crescut de peste 3,7 ori fata de aceeasi perioada a anului trecut.
Procesul de subscriere pentru fondurile de investitii a fost digitalizat complet, oferindu-le clientilor o experienta facila, fie ca este vorba despre produse de economisire sau investitii, iar clientii noi si cei care isi transfera sau incaseaza salariul la Raiffeisen Bank beneficiaza de dobanzi preferentiale la produsele de economisire.
Totodata, a fost extins portofoliul de asigurari, printre principalele realizari numarandu-se dublarea portofoliul de asigurari de viata atasate creditelor ipotecare.
De 5 ori mai multi clienti inrolati 100% digital
In T3, cu peste 50% mai multi clienti noi persoane fizice au ales Raiffeisen Bank, comparativ cu primele doua trimestre din an.
In iulie, Raiffeisen Bank a lansat o solutie imbunatatita a procesului de inrolare la distanta prin Smart Mobile. Fluxul are un design nou si este mult mai simplu, inrolarea si deschiderea pachetului de cont curent facandu-se in mai putin de 8 minute, cu documentatie semnata 100% digital. O data cu aceasta lansare, numarul de clienti achizitionati digital a crescut in T3 de 5 ori fata de perioada similara anul trecut (T3 2023).
Totodata, procesul poate fi utilizat si de catre colegii din agentii pentru a deservi 1:1 clientii care aleg varianta de inrolare asistata in agentii.
Aplicatia si programul de loializare
Peste 1,4 milioane de clienti se logheaza lunar in aplicatia lor Smart Mobile, iar aproximativ 80% dintre ei au cel putin 5 logari in fiecare luna. In T3 2024, peste 70.000 clienti persoane fizice au ales sa isi actualizeze datele pe fluxul digital, in Smart Mobile.
Aplicatia de loializare Smart Market a inregistrat la doi ani de la lansare peste 900.000 de utilizatori noi, dintre care 90.000 doar in ultimele 3 luni. Prin intermediul aplicatiei, clientii persoane fizice au fost recompensati in trimestrul 3 cu cashback si puncte in valoare de 130.000 euro si peste 450.000 vouchere de discount de la cei peste 150 comercianti parteneri.
1 miliard de euro in produse de investitii pe segmentul private banking
Raiffeisen Private Banking a atins pragul de 1 miliard de euro in produse de investitii. Totodata, la inceputul anului trecut, Directia Raiffeisen Private Banking a preluat in coordonare, si activitatea segmentului de clienti Premium Invest, cu active personale in administrare de minim 60.000 euro. Acestia au acces acum la servicii dedicate, un univers larg de produse financiare si un nivel ridicat de expertiza in investitii prin intermediul unei noi echipe de bancheri personali.
Valoarea totala a activelor administrate in cele doua segmente de clienti, Private Banking si Premium Invest, a depasit 3,1 miliarde de euro in primele 9 luni ale anului.
Raiffeisen Private Banking a continuat si in acest an extinderea ofertei de instrumente financiare, care au atras un interes foarte ridicat din partea clientilor.
Anul acesta, Directia de Private Banking a Raiffeisen Bank Romania a adaugat in oferta investitionala obligatiuni corporative denominate in dolari, precum si 2 fonduri de investitii internationale axate pe sustenabilitate:
Raiffeisen Smart Energy - fond de actiuni denominat in euro, care investeste la nivel global in actiuni ale companiilor ce ofera solutii sau produse de energie inteligente pentru reducerea gazelor cu efect de sera sau in companii care au fost clasificate drept sustenabile;
Raiffeisen Dollar-ShortTerm - fond de obligatiuni internationale pe termen scurt-mediu, denominat in dolari.
Premiat in repetate randuri de catre unele dintre cele mai prestigioase publicatii internationale, Raiffeisen Private Banking a primit si anul acesta reconfirmarea statutului Romania's Best International Private Bank la evenimentul Euromoney Global Private Banking Awards 2024.
Raiffeisen Leasing: dublare a volumelor noi de business si stabilitate in performanta portofoliului
Perioada ianuarie-septembrie 2024 a insemnat pentru Raiffeisen Leasing IFN SA o crestere cu 110% a volumelor noi de business fata de aceeasi perioada a anului anterior. Principalele categorii de active finantate care au contribuit la aceasta crestere au fost atat cele destinate activitatilor din domeniul transportului intern si international, cat si vehiculele si echipamentele din categoria activelor “verzi”, confirmand preocuparea pentru acordarea de finantari sustenabile. Totodata, rata creditelor neperformante ramane la un nivel scazut, ceea ce reflecta stabilitatea portofoliului de finantari acordate.
Raiffeisen Leasing a inregistrat la finalul T3 din 2024 active totale de peste 385 milioane euro, iar portofoliul de finantari acordate clientilor a crescut cu 35% fata de nivelul inregistrat la 31 decembrie 2023.
RAM: active de peste 1 miliard de euro
SAI Raiffeisen Asset Management (RAM), compania specializata in administrarea fondurilor de investitii a grupului Raiffeisen in Romania, a depasit 1,06 miliarde euro in active totale aflate in administrare, din care Raiffeisen Romania Dividend, fond care investeste preponderent in actiuni locale, listate la Bursa de Valori Bucuresti, a depasit 134 milioane de euro.
Despre Raiffeisen Bank Romania
Raiffeisen Bank, banca universala de top, cu capitalizare si lichiditate solide activeaza pe piata bancara din Romania deservind peste 2,2 milioane de clienti, persoane fizice si juridice.
De mai bine de 25 de ani, Raiffeisen Bank sustine mediul economic din Romania, oferind produse si servicii financiare dezvoltate pentru a acoperi nevoile clientilor. Avand ca principiu fundamental responsabilitatea, contribuim la dezvoltarea societatii prin finantarea economiei reale si sustenabile. Totodata, suntem implicati in comunitate, prin sustinerea a 5 piloni de dezvoltare: educatie, ecologie urbana, sport ca stil de viata sanatos, inovatie si nu in ultimul rand, arta si cultura.
Din 2023, Raiffeisen Bank propune o noua abordare si perspectiva asupra serviciilor bancare, prin lansarea “Banking 1:1", o modalitate interactiva de a simula configurarea unui plan financiar pentru clientii nostri, folosind aplicatia Smart Finance, dezvoltata de echipa din Romania. www.raiffeisen.ro
Toate cifrele financiare de mai sus sunt in concordanta cu Standardele Internationale de Raportare Financiara (IFRS) si Standardele Grupului RBI de raportare pentru management (MIS).