Rezultate financiare preliminare 2023

Comunicat de presa, 26 februarie 2024

Banca Transilvania: rezultate financiare preliminare la 31 decembrie 2023

Finantarea companiilor si a populatiei, cresterea activitatii operationale

si atragerea de noi clienti au fost motoarele BT in 2023

2023 a fost un an cu provocari, care a urmat perioadei de pandemie si in conditiile in care Romania se afla in imediata vecinatate a unei zone de razboi, cu o crestere a costurilor  pentru populatie si companii. In ciuda acestora, Banca Transilvania si-a asumat rolurile de lider si deschizator de drumuri, asigurand cresterea calitatii serviciilor, sustinerea clientilor si suportul necesar cresterii economiei nationale.

• BT a finantat companii cu 23 miliarde lei si persoane fizice cu 10 miliarde lei.
• Peste 270.000 de credite noi au fost acordate anul trecut.
• Banca a fost cel mai mare partener in programele guvernamentale lansate in 2023, cu  peste 3,35 miliarde lei finantare.
• Numarul de clienti activi a ajuns la 4,2 milioane. Banca a atras 623.000 de clienti noi in 2023, dintre care 93.000 sunt companii, iar 530.000 sunt persoane fizice.
• Impozitul pe profit platit de BT catre stat in 2023 a fost de aproape 2% din tot impozitul pe profit primit de stat de la companiile din Romania. Impozitele si taxele totale platite de Banca Transilvania in anul 2023 depasesc 1,2 miliarde lei.
• In decurs de cinci ani, de la sfarsitul anului 2018 si pana la finele anului 2023, BT si-a dublat activele, creditele si depozitele, iar baza de clienti activi a crescut cu aproape 50%.

“Am accelerat cresterea Grupului Banca Transilvania in 2023, mizand, ca si pana acum, pe volume mari. Finantarea companiilor si a populatiei, cresterea activitatii operationale si atragerea de noi clienti au fost motoarele bancii anul trecut, ceea ce genereaza economii de scara si eficienta crescuta si ne permite sa oferim clientilor conditii din ce in ce mai bune, din toate punctele de vedere. Suntem aici sa sustinem in continuare dezvoltarea economiei, sa contribuim la prosperitatea oamenilor si la cresterea incluziunii financiare. Profitabilitatea bancii ne ajuta sa ducem mai departe planurile pe care le avem, sa urmarim cresterea Grupului BT pe toate segmentele pe care suntem activi, dar si sa ne dezvoltam pe altele noi”, declara Horia Ciorcila, Presedintele Consiliului de Administratie, BT.

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 169,2 miliarde lei. Creditele au crescut pana la 75,6 miliarde lei, iar depozitele clientilor au ajuns la 138,1 miliarde lei. Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 2.984,5 milioane lei, cu 20% mai mare decat in 2022, din care cel al bancii, de 2.491 milioane lei, cu 14% mai mult comparativ cu 2022. Profitul operational al bancii a crescut la 3.501,7 milioane lei, 29,8% mai mare fata de 2022. Eficienta operationala BT, reflectata de raportul cost/venit, s-a imbunatatit, ajungand la 45,6% datorita bunei gestionari a costurilor si eficientizarii activitatii prin digitalizarea proceselor.

Linii de business, evolutie in 2023

•  Numarul de carduri a ajuns la 6 milioane, iar tranzactiile realizate cu acestea in 2023 au crescut cu 22% fata de 2022.
• BT are peste 3,7 milioane de clienti unici digitalizati, reprezentand 89% din clientii activi.
• Numarul platilor cu telefonul a crescut cu 48% in anul 2023 fata de 2022.
• Peste 16.000 de persoane si-au cumparat locuinte cu ajutorul BT, suma acordata fiind de aproximativ 4,7 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 18,7 miliarde lei si a crescut cu 10% fata de decembrie 2022, reprezentand 25% din portofoliul de credite.
• 110.000 de credite de consum, in valoare de aproximativ 4,4 miliarde lei, au fost acordate in 2023.
• Banca a acordat peste 21.000 de imprumuturi noi, in valoare de 5,6 miliarde lei, pentru peste  441.000 de clienti IMM & Micro. Numarul creditelor noi acordate de banca a crescut cu aproape 6% in 2023 fata de 2022, cea mai mare crestere fiind inregistrata pe segmentul LargeCorporate si IMM. 
• Soldul creditelor brute la nivel de banca a crescut cu aproximativ 13%, din care o crestere semnificativa, de peste 15%, este soldul creditelor pentru companii. Mai mult de jumatate din cresteri au fost generate de creditele pentru capital de lucru. Volumul creditelor pentru populatie a crescut cu aproape 9%.

Alte informatii financiare ale Bancii Transilvania

Rata expunerilor neperformante este de 1,98% la 31 decembrie 2023, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 203%. La decembrie 2023, ROE a depasit media sistemului bancar de 20,4%, ajungand la 24,4% la nivel individual. Solvabilitatea BT cu profit inclus este de 23,58%, iar fara profitul aferent semestrului II din 2023, este de 21,61%.

Din 2023, banca este evaluata de doua agentii internationale de rating, Moody’s si Fitch. In contextul in care, in Romania si Uniunea Europeana, cerintele de capital sunt tot mai stricte, acreditarile acestora sustin eforturile BT de a mentine un cost cat mai bun al capitalului.

Grupul Banca Transilvania si-a continuat consolidarea

• BT Leasing & Tiriac Leasing au devenit o singura companie in 2023. Fuziunea a avut impact pozitiv in business: BTL a ajuns la 25.000 de clienti si 500 milioane euro in portofoliu.
• BT Mic a ajuns la 1 miliard de lei in sold si are peste 18.000 de clienti, fiind cea mai mare companie de microfinantare din tara.
• BT Asset Management a ajuns la active in administrare de 4,5 miliarde lei, iar BT Maxim a fost cel mai performant fond de actiuni din Romania, in 2023.
• BT Capital Partners a fost Co-Lead Manager pentru IPO Hidroelectrica in valoare de 1,9 miliarde euro si Lead Manager al consortiului care a intermediat prima finantare prin piata de capital a Consiliului Judetean Cluj, in valoare de 75,6 milioane euro.
• BT Pensii este in top 3 furnizori de pensii facultative in functie de numarul de clienti nou atrasi. Aproape 15.000 de participanti noi au fost in 2023.
• Cu 200.000 de carduri active, BT Direct a devenit in 2023 cel mai mare emitent de carduri in acest sector.
• Code Crafters a continuat sa isi extinda capacitatea de livrare a solutiilor folosite in industria bancara, atat prin cresterea echipei, cat si prin diversificarea tehnologiilor.

2024:

• Acord pentru achizitia OTP Bank Romania si a subsidiarelor din tara noastra

Banca Transilvania a semnat cu OTP Group, in februarie a.c., acordul pentru achizitia OTP Bank Romania si a subsidiarelor ei din Romania. Finalizarea tranzactiei este estimata in cateva luni, dupa primirea aprobarilor autoritatilor, iar pretul total al tranzactiei care urmeaza sa fie platit de BT este de 347,5 milioane de euro. OTP Bank Romania are 2,64% cota de piata, peste 440.000 de clienti, 1.800 de angajati si aproape 100 de sucursale.

• Victoriabank a cumparat BCR Chisinau

Victoriabank, banca din Republica Moldova, parte a Grupului BT, a finalizat achizitionarea BCR Chisinau in ianuarie a.c.

• Idea::Broker de Asigurare a devenit BT Broker de Asigurare

Idea::Broker de Asigurare, companie achizitionata de BT Leasing de la Idea::Leasing in 2023, a devenit BT Broker de Asigurare, in februarie a.c.. Grupul Banca Transilvania are planuri ambitioase in ceea ce priveste acest segment, incepand cu acest an.

Banca Transilvania | Comunicare & Relatii Publice

Investitorii care doresc sa participe la teleconferinta despre rezultatele financiare preliminare aferente anului 2023, organizata de BT in 28 februarie a.c., ora 16:00 (ora Romaniei), este necesar sa transmita o solicitare prin email, la urmatoarea adresa: investor.relations@btrl.ro.

Rezultatele financiare preliminare 2023 (inclusiv in format editabil) sunt disponibile pe site-ul BT/Relatii investitori, in 26 februarie a.c., incepand cu ora 18.00. Situatiile financiare la 31.12.2023 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31.12.2022 sunt auditate.

Contact investitori: investor.relations@btrl.ro; Contact presa: comunicare@btrl.ro